A partir del 25 de febrero de 2025, Turquía implementará regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero (AML) para transacciones con criptomonedas. Estas medidas permitirán a los proveedores de servicios detener transacciones consideradas “riesgosas” si la información del usuario es insuficiente.
Requisitos de identificación
Según el Diario Oficial de la República de Turquía, las nuevas reglas obligarán a los usuarios que realicen transacciones superiores a 15,000 liras turcas (aproximadamente 425 dólares) a proporcionar su información de identificación a los proveedores de servicios de criptomonedas. Para transferencias menores, este requisito no será necesario.
Objetivo de las regulaciones
El principal propósito de las regulaciones es combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, asegurando mayor transparencia en el creciente mercado de criptomonedas del país. Turquía ocupa actualmente el cuarto lugar mundial en volumen de operaciones de criptomonedas, con un estimado de 170,000 millones de dólares transaccionados en septiembre de 2023, según Chainalysis.
Transacciones “riesgosas”
Una característica clave de las regulaciones es la capacidad de los proveedores para detener o limitar transacciones si no obtienen suficiente información del remitente. Las transferencias desde billeteras no registradas con los proveedores serán particularmente monitoreadas, y si no se cumplen los requisitos, se podrá terminar la relación comercial con el usuario.
Marco regulatorio en expansión
Estas nuevas reglas se suman al marco regulatorio en desarrollo de Turquía. En 2024, la Junta de Mercados de Capitales (CMB) recibió 47 solicitudes de licencias para empresas de criptomonedas tras la aprobación de la “Ley de Enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales” en julio. Esta legislación busca regular a los proveedores de servicios de criptoactivos.
Aunque Turquía permite el comercio y almacenamiento de criptomonedas, su uso como medio de pago está prohibido desde 2021. Además, se está considerando un pequeño impuesto del 0.03% sobre transacciones para reforzar el presupuesto nacional.
En contexto global
Estas regulaciones llegan justo antes de la implementación de la ley europea MiCA (Mercados de Criptoactivos), el primer marco integral para criptomonedas, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024. Turquía sigue la tendencia global de reforzar la supervisión en un sector en rápido crecimiento.
Esta iniciativa subraya el compromiso del país para equilibrar el desarrollo del mercado de criptomonedas con la protección de su sistema financiero.
