La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de Chile revocó el registro de Plusspay, una plataforma de criptomonedas señalada por las autoridades como parte de una presunta red de lavado de dinero relacionada con la organización criminal Tren de Aragua. La decisión impide que la empresa continúe operando bajo el marco regulatorio chileno y la obliga a devolver los fondos que aún mantenga de sus clientes.
La medida afecta a Inversiones Plusservice SpA, empresa detrás de Plusspay, luego de que la CMF determinara que no cumplió con los requisitos establecidos por la Ley Fintech para obtener la autorización necesaria para ofrecer servicios financieros. Aunque la firma figuraba en el registro de entidades fintech, nunca completó el proceso regulatorio exigido para operar legalmente.
El caso adquirió mayor relevancia debido a que la Fiscalía chilena investiga a la plataforma por su presunta participación en un esquema de lavado de dinero vinculado al Tren de Aragua. Según las pesquisas, la organización habría utilizado pesos chilenos y stablecoins para mover recursos obtenidos de actividades ilícitas hacia el extranjero, acumulando más de 84 millones de dólares en transacciones sospechosas.
Las investigaciones también apuntan al fundador de Plusspay, José Manuel Ríos Guaidó, sobre quien pesa una orden de captura. Las autoridades creen que podría encontrarse fuera de Chile mientras continúa la denominada Operación Tokio, considerada uno de los mayores golpes financieros contra la estructura económica del Tren de Aragua en el país.
Además de cancelar el registro de la plataforma, la CMF ordenó que cualquier recurso perteneciente a los usuarios sea restituido conforme a la normativa vigente. La decisión busca proteger a los clientes y reforzar la confianza en el ecosistema fintech chileno, al tiempo que envía un mensaje sobre la importancia del cumplimiento regulatorio en el sector de los activos digitales.
El caso de Plusspay vuelve a poner de relieve los desafíos que enfrentan las autoridades para supervisar el uso de criptomonedas en operaciones financieras. Si bien la tecnología blockchain ofrece ventajas en rapidez y eficiencia para las transacciones, también plantea nuevos retos para prevenir el lavado de dinero y evitar que organizaciones criminales aprovechen estos sistemas para ocultar el origen de recursos ilícitos.
