La Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) emitió una alerta dirigida a instituciones financieras sobre el incremento de fraudes relacionados con cajeros automáticos y kioscos de criptomonedas (conocidos como kioscos CVC), que pueden convertirse en blanco de estafas y lavado de dinero.
Según FinCEN, los delincuentes aprovechan la facilidad y anonimato que ofrecen estos dispositivos para engañar a usuarios, especialmente adultos mayores, mediante estafas de soporte técnico falsas o impostores bancarios que inducen al pago con criptomoneda.
Además, el organismo federal subrayó que el riesgo se agrava cuando los operadores de estos kioscos no cumplen con las regulaciones establecidas bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA), como el registro oficial o la verificación de sus clientes.
En 2024, la Oficina de Quejas de Internet del FBI recibió casi 11 000 denuncias vinculadas a estos kioscos, con pérdidas reportadas por un total de 246.7 millones de dólares, lo que representa un incremento del 99 % en denuncias y 31 % en pérdidas con respecto al año anterior.
La directora de FinCEN, Andrea Gacki, resaltó que “los criminales han aprendido a explotar tecnologías innovadoras como los kioscos de CVC” y exhortó a bancos y entidades financieras a estar alerta, reportar actividades sospechosas y cumplir con sus obligaciones regulatorias.
El aviso identifica señales de alerta como múltiples depósitos justo por debajo del umbral de reporte, cuentas vinculadas a un mismo número telefónico o wallet, e individuos realizando transacciones elevadas sin historial previo.
También señala que ciertos cárteles, como el Jalisco Nueva Generación (CJNG), utilizan estos kioscos para lavar dinero rápidamente.
