En un contexto de creciente adopción de las criptomonedas, los delitos financieros digitales han encontrado un nuevo canal de operación. Esta semana se dieron a conocer dos casos que, aunque distintos en su modalidad, comparten un patrón común: la estafa online y el uso de criptoactivos como herramienta clave para el delito.
📱 El fraude desde Instagram: celulares que nunca llegaban
La Policía de la Ciudad de Buenos Aires detuvo a dos personas acusadas de liderar una red que ofrecía celulares de alta gama por Instagram. Las víctimas transferían importantes sumas de dinero, pero nunca recibían los equipos. Lo más alarmante: el dinero era desviado hacia billeteras virtuales y luego convertido en criptomonedas, dificultando el rastreo de los fondos. El operativo finalizó con el allanamiento de un departamento en Puerto Madero, donde se encontraron criptoactivos, dinero en efectivo, celulares y computadoras.
💸 Estafa millonaria en Marketplace: víctimas guiadas paso a paso
En La Plata, una mujer de 63 años y su hija fueron engañadas tras intentar vender muebles usados en Facebook Marketplace. Un supuesto comprador alegó haber transferido dinero por error y, mediante ingeniería social, las condujo a un cajero automático donde terminaron transfiriendo más de 5 millones de pesos. El engaño fue tan elaborado que el delincuente incluso se hizo pasar por un empleado bancario.
⚖️ El rol de los reguladores: ¿llegan tarde?
A la par de estos casos, el Reino Unido anunció que planea prohibir que los inversores minoristas compren criptomonedas con dinero prestado, incluidas tarjetas de crédito. La medida, impulsada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), busca evitar que ciudadanos se endeuden para invertir en activos altamente volátiles y difíciles de rastrear. El regulador también estudia frenar el acceso de minoristas a plataformas de préstamos cripto, y endurecer las reglas contra conflictos de interés, falta de transparencia y manipulación del mercado.
🧠 ¿Qué tienen en común estos casos?
Ambas historias dejan en evidencia cómo el crecimiento de las finanzas digitales —especialmente las criptomonedas— va de la mano con nuevas formas de estafa que aprovechan el desconocimiento y la falta de regulación efectiva. Ya sea a través de una tienda ficticia en redes sociales o mediante ingeniería social, los delincuentes logran mover el dinero a entornos difíciles de rastrear, complicando la recuperación de fondos y la identificación de los culpables.
